Венчурное инвестирование

Венчурное инвестирование

Из этой статьи вы узнаете:

  1. Венчурные фонды
  2. Специфика венчурных фондов и венчурного инвестирования
  3. Как осуществляется венчурное инвестирование? Его структура
  4. Риски при венчурном инвестировании
  5. Плюсы и минусы венчурных фондов и инвестирования
  6. Подводим итоги

Инвестиции – вклады денежных средств. Данный вид деятельности может быть очень прибыльным, но также может привести к серьезным денежным потерям. В настоящее время очень популярно венчурное инвестирование, которое представляет собой вложение денег исключительно в молодой, развивающийся бизнес. Изначально венчурное инвестирование охватывало только начинающие компании, занимающиеся инновационными технологиями, теперь же деньги могут вкладывать в любую сферу деятельности. Однако самым популярным все же остается вложение денег в новые технологии. Итак, что же это такое и каков принцип осуществления данного вида деятельности?

Венчурные фонды

Инвестиции в молодой бизнес на сегодняшний день очень слаженный вид деятельности, предполагается наличии специальный венчурных фондов, которые представляют собой организации, сосредотачивающие на своих счетах денежные средства, предназначающиеся для вкладов. Безусловно, все это делается для того, чтобы получить прибыль, которая поступает в виде процентов от суммы инвестирования. Участвовать в таких фондах и вкладывать деньги могут различные банки, кредитные организации, корпорации и даже частные лица.

Смысл работы венчурных фондов с целью инвестирования подразумевает своеобразную цикличность. Они создаются сроком не больше чем на семь лет. Это происходит потому, что инвестиции осуществляются исключительно в молодой бизнес, который только начинает свое развитие. Таким образом, получается, что венчурное инвестирование это некий кредит, который предоставляется различным организациям с целью продвижения их дела.

Кроме того допускаются случаи, когда венчурные фонды предоставляют деньги не одной организации, а вкладываются сразу в несколько сфер деятельности. Чтобы правильно выбрать компанию, которой следует предоставить деньги, необходимо обратить внимание на несколько критериев, характеризующих ее, как самую подходящую.

  • Необходимо обратить внимание на то, насколько инновационный проект.
  • Определить, есть ли у компании возможность использовать для своего развития новые технологии и различные ноу-хау.
  • Требуется оценка того, захватит ли компании широкий сегмент или нет.

Все представленные критерии довольно оценочные. Однако при детальном изучении деятельности компании, что необходимо делать при принятии решения об инвестировании, можно определить, насколько она подходит для этого и есть ли какие-то перспективы развития на будущее.

Специфика венчурных фондов и венчурного инвестирования

Специфика венчурных фондов и венчурного инвестирования

Как уже было отмечено выше, различные банки и организации вкладывают деньги в молодой бизнес, что помогает ему развиваться. Это, безусловно, основное направление действий венчурных фондов, однако справедливо отметить еще несколько моментов, которые определяют специфику венчурного инвестирования.

  1. Помимо вложения денежных средств инвесторы могут оказывать молодым компаниям различные услуги в виде представления опыта и даже помощи с использованием собственных деловых связей.
  2. Вкладывать деньги в случае с венчурными фондами можно только на ранних стадиях развития компании.
  3. Прибыль получается благодаря акциям той или иной компании, которые возрастают и тем самым приносят деньги. Кроме того инвесторы могут вернуть свои средства по истечению периода вложений, который варьирует от двух до пяти лет.
  4. Венчурное инвестирование неразрывно связано с рисками, причем в данном случае риски особенно повышены, поскольку деньги вкладывают в молодой бизнес, развитие которого не может быть гарантировано.
  5. Существуют большие шансы получения прибыли в значительном размере. Конечно, чем больше риски, тем больше денег, это закон практически любого инвестирования.

Особо внимание всегда стоит уделять тому виду деятельности, в которое вкладываются деньги. Вступать в венчурные фонды следует только после полноценной оценки той компании, которая намерена воспользоваться подобной помощью, иначе можно претерпеть большие финансовые потери.

Как осуществляется венчурное инвестирование? Его структура

Высокие риски и долгосрочное сотрудничество – одни из главных аспектов при венчурном инвестировании. Сам его процесс банальное объединение денежных средств инвесторов, направляющие финансы в специально созданный фонд. Участниками могут быть банки, кредитные организации, корпорации, а в некоторых случаях даже частные лица, что довольно распространено на сегодняшний день.

Как осуществляется венчурное инвестирование? Его структура

Для того чтобы полно оценить всю суть работ венчурных фондов, а соответственно, венчурного инвестирования, достаточно рассмотреть структуру рассматриваемого вида деятельности. Она зависит от того, какие компании могут использовать помощь венчурных фондов, так как не каждой организации доступна подобная услуга.

  1. Первыми организациями, которые могут получить венчурное инвестирование, являются те, которые имеют конкретные идеи бизнеса, но вот никакими средствами для дальнейшего его развития не обладают.
  2. Вторыми по счету выступают компании с готовыми технологическими разработками. При этом эти организации не имеют возможности осуществить первый выпуск продукции.
  3. Третьи в списке те компании, которые имеют готовый обработанный товар, но при этом не в состоянии выпустить его на рынок.
  4. И последними являются те организации, которые обладают всем: возможностью производить товар, выпускать его на рынок, но при этом не имеют никаких средств для дальнейшего развития и расширения. Подобным компаниям представляется венчурное инвестирование в последнюю очередь.

Для того чтобы получить помощь инвесторов недостаточно просто попадать под представленные критерии. Кроме того процесс зависит исключительно от инициативы компаний и организаций, нуждающихся в финансировании. Именно они ищут спонсоров, а не наоборот. Поэтому и недостаточно просто попадать под выше представленный список, необходимо иметь продаваемые идеи и перспективы, чтобы риски инвесторов были минимизированы хотя бы на начальном этапе. При этом не стоит думать, что достаточно сформировать достойный бизнес-план и прийти в банк.

На сегодняшний день такое практически невозможно, поэтому спонсоров следует искать немного в другом лице. Они должны быть заинтересованы в предоставление средств для дальнейшей работы и получения прибыли, а значит, проект должен быть, по меньшей мере, перспективным. На основании этих аспектов можно определить примерную схему венчурного инвестирования.

  1. Поиск инвестора. Компании и организации доступными средствами выходят на потенциальных инвесторов и предлагают им готовые бизнес-планы. Соответственно, главной целью является получение финансирования для развития бизнеса.
  2. Принятие решения. Инвесторы изучают представленные документы, все нюансы предполагаемого финансирования и принимают решение. Вложение денег всегда сопряжено с рисками, поэтому инвесторы выбирают наиболее выгодные условия для себя. Если решение было все же принято в пользу компании или организации, то дальше обговариваются условия, выгодные как для одной, так и для другой стороны.
  3. Распределение доходов. Получение реальной прибыли инвесторами осуществляется уже после того, как идеи компании были реализованы, акции поползли вверх, и начали поступать первые деньги. Успешной сделкой можно считать тот случай, когда спустя пять-семь лет реализации проекта можно получать прибыль в размере двадцати, а то и пятидесяти процентов.

Представленная схема стандартная для подобной работы. Инвесторами могут быть те лица, которые имеют для этого достаточно средств. Нередки случаи, когда частные лица вкладывают большие деньги в развитие того или иного бизнеса, и самое главное они готовы к рискам, которые кредитные организации и банки порой очень отпугивают.

Риски при венчурном инвестировании

Риски при венчурном инвестировании

Количество венчурных фондов довольно большое. Существует много желающих вложить собственные деньги в тот или иной начинающий бизнес. Однако никогда не стоит забывать о возможных рисках, которые неизбежны. Чтобы понять какой именно ущерб может быть причинен инвесторам, достаточно рассмотреть механизм получение прибыли. Он прост. Как только инвесторы вкладывают свои деньги, начинает течь инвестиционный период. В течение этого времени начинающий бизнес развивается, а значит идет развитие и акций, а именно их подъем.

Как было сказано выше, максимально инвесторы могут получить пятьдесят процентов прибыли. Это довольно большие деньги, но и вложение также составляют немаленькие суммы. Риски при таком виде деятельности зависят как раз от того, какой подъем наблюдается у акций и какие деньги были представлены молодой компании.

Так как инвестиционный период довольно большой, не менее пяти лет, то прогнозировать что-либо очень трудно. Предугадать какое положение у акций будет через год или два практически невозможно, а соответственно, нельзя полностью оценить риски и в итоге предотвратить их.

Плюсы и минусы венчурных фондов и инвестирования

Плюсы и минусы венчурных фондов и инвестирования

Инвестиционная деятельность предполагает наличие больших денег. Вкладывать маленькие суммы не имеет смысла. Чем больше инвестировано, чем значительнее риски, тем, соответственно, больше прибыль. Однако какой бы перспективной не казалась идея подобного сотрудничества с различными компаниями и организациями, прежде чем заниматься подобной деятельностью, необходимо изучать все ее достоинства и недостатки. Начать следует с плюсов.

  1. Возможно создание фонда под себя. Нет никаких обязательных критериев, которые бы ограничивали потенциальных инвесторов в формировании счетов. То есть исходя из этого, можно создать венчурный фонд, который подходил бы конкретным инвесторам, создавая для них выгодные и удобные условия.
  2. Простота действий. Вступить в венчурный фонд и стать инвестором довольно просто. Это не требует никаких сложных действий. Кроме того участие в сделках требует исключительно денежного участие, в остальном фонд берет все на себя.

Помимо очевидных плюсов, можно определить ряд таких же очевидных минусов. Недостатков в венчурном инвестировании немного, но они очень конкретны и обоснованы.

  1. Большой входной взнос. Венчурное инвестирование предполагает оборот больших сумм денежных средств. Минимум в фонд требуется внести около десяти тысяч рублей, но обычно эти суммы доходят до миллионов. Недостаток в том, что только состоятельные люди могут быть инвесторами.
  2. Большие риски. При любой сделки возможен ущерб. Более того он наступает в большинстве случаев. Конечно, не всегда и не все инвесторы теряют свои деньги. Иногда уходит только часть, а порой везет, и окупаются практически все затраты. Предвидеть развитие событий невозможно, отсюда и возникают трудности.

Плюсы и минусы венчурного инвестирования и венчурных фондов сталкиваются друг с другом. Нельзя сказать в какую сторону склоняются люди, пытаясь ответить на вопрос о том, стоит или нет принимать участие  в подобном инвестирование. Учитывая все достоинства и недостатки, необходимо опираться на собственные возможности, особенно финансовые.

Если в наличии есть достаточное количество денежных средств, которые не предназначены для каких-либо конкретных целей, а также не являются деньгами, приобретенными в займы или кредит, то можно смело вступать в венчурный фонд. И конечно, нужно быть готовыми к рискам и объективно оценивать возможность выигрыша и проигрыша.

Подводим итоги

Венчурное инвестирование и венчурные фонды прекрасное решение для тех, кто готов вкладываться в молодой бизнес, давая ему шанс развиваться. Стоит или нет? Все зависит от обстоятельств и возможностей. Единственное о чем нужно никогда не забывать, это риски.

Любое предоставление денег чревато их потерей, даже когда происходит банальный заем, именно поэтому нужно максимально точно и внимательно оценивать ситуацию на рынке, а также бизнес-планы, предлагаемые компаниями и организациями. Если подобный вид деятельности слишком непонятный и новый, то лучше всего найти иной способ вложить деньги или вовсе перенаправить их в иное русло с целью получения прибыль.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Подняться наверхПодняться наверх