Краудинвестинг - большие деньги от малых инвесторов

Краудинвестинг — большие деньги от малых инвесторов

Из этой статьи вы узнаете:

 

  1. Что это такое?
  2. Слабое развитие краудинветсинга. Причины
  3. Формы краудинвестинга
  4. Принципы краудинвестинга
  5. Достоинства и недостатки краудинвестинга

Нередко среди инвесторов можно услышать такие слова, как краудфандинг или краудинвестор. Однако далеко не всем понятно, что обозначают данные понятия. Инвестиционный бизнес широко развит, имеет множество направлений и представляет собой совокупность большого количества действий, одним из которых и является неясное для многих иностранное слово, а именно краудинвестинг.

Что это такое?

Краудинвестинг — понятие, которое получило свое начала из американской системы инвестирования. Если перевести термин дословно, то получится «толпа» и «инвестирование». Также его называют краудфандингом. Собственно, исходя из этого, можно сделать вывод, что краудинвестинг – вложение денег большого количества людей. Когда деньги скидывает не один человек, а несколько десятков, то можно с долей экономии обеспечить финансово тот или иной бизнес. Очень удобный вариант инвестирования, как для начинающих компаний, так и для самих вкладчиков.

Однако существует немало проблем с этим новшеством. Краудинвестинг удобен, но не всегда доступен. Он предполагает привлечение частных лиц, а бюрократический аппарат существенно ограничивает такую возможность. Не всегда получается свободно привлекать граждан, которые могли бы поделиться денежными средствами. Микро-инвестирование устраивает органы власти в странах, которые можно пересчитать по пальцам. И это не смотря на то, что в краудинвестинге крутятся огромные деньги, суммы которых доходят до миллиардов рублей.

Не смотря на все существующие препятствие данный вид инвестирования продолжает развиваться, хотя порой это развитие происходит очень слабо. Создаются даже специальные краудинвестинговые площадки, помогающие молодым компаниям искать себе инвесторов. Также допускается самостоятельное привлечение граждан для вложения денег. И тот, и другой вариант допускается свободно. Важно отметить, что краудинвестинг не подразумевает полного финансирования бизнеса. Это, конечно, возможно, но в большинстве случаев микро-инвесторы вкладываются лишь в пятьдесят процентов, а в некоторых случаях и вовсе не больше чем в двадцать процентов.

Слабое развитие краудинветсинга. Причины

Слабое развитие краудинветсинга. Причины

Существует множество факторов, влияющих на развитие  того или иного бизнеса. Особенно остро это проявляется на новых формах, как ведения дел, так и его финансирования, одной из которых и является краудинвестинг. Торможение в его развитие может быть обусловлено вполне конкретными причинами, при рассмотрении и анализе  которых есть все шансы избежать проблем с формирование подобного инвестирования.

  1. Законодательная база. Законов в России огромное количество, но тех, что полно регулировали бы вопрос краудинвестинга, нет. Форма инвестирования достаточно новая, ее процедура очень сложная и инвесторы никак не защищены.
  2. Наличие альтернативы. На рынке существует большое количество иных способов получить финансирование бизнеса. Их преимущество в том, что риски минимальны, в то время как краудинвестинг может повлечь серьезные убытки.
  3. Маленькое количество успешных кейсов. Компаний, которые смогли подобным образом получить отличное финансирование бизнеса, довольно-таки, мало. Чаще всего никакой пользы от краудинвестинга нет, а если и есть, то ее недостаточно для того, чтобы полноценно обеспечить развитие бизнеса.
  4. Ошибки в позиционировании. Краудинвестинг подразумевает инвестирование со стороны богатых людей. Однако проблема в том, что состоятельные лица не станут совершать микро-инвестиции, так как им гораздо выгоднее вложить крупную сумму денег, но в то дело, которое надежно и проверено.
  5. Нет налоговых льгот. Микро-инвесторы не имеют никаких преимуществ и льгот. Данное упущение тормозит развитие краудинвестинга.
  6. Отсутствуют площадки для инвестирования. Не смотря на то, что найти подходящие краудинвестинговые площадки можно, их слишком мало и они не до конца надежны, именно поэтому с поиском инвесторов нередко возникают трудности.
  7. Инвесторы не до конца понимают смысл венчурного инвестирования. Микро-инвесторы считают, что краудинвестинг слишком рискованное дело. Это происходит потому, что из тридцати вложений, выстреливает только одно.

В основном причины слабого развития краудинвестинга касаются недостаточной работы со стороны компаний и потенциальных инвесторов. Одни не могут правильно найти тех, кто готов вложить деньги, другие просто боятся рисковать. Ну и конечно существенную роль играет не освещенность вопроса со стороны закона, что также отталкивает микро-инвесторов и заставляет их отказаться от идеи вкладывать собственные деньги.

Формы краудинвестинга

Микро-инвестирование, не смотря на то, что не имеет должного развития, все же имеет несколько форм. Этот факт помогает существенно расширить сферу действия данного явления в инвестирование. Итак, три основные формы краудинвестинга.

  1. Роялти. При таком варианте инвестирования прибыль получается в виде части дохода компании. То есть инвесторам начисляются не просто проценты. Им отдается обговоренная часть прибыли или дохода.
  2. Фиксированный процент и возврат суммы долга. Инвестор помимо того, что ему начисляется процент от прибыли компании, также постепенно, в течение определенного периода времени возвращает себе ту сумму, которая была вложена.
  3. Принятие участие в акционерном капитале, то есть получение дохода от акций компании.

Самой надежным и эффективным способом краудинвестинга является участия в акционерном капитале. На основании  этого инвесторы могут получить проценты от акций, которыми обладают, а также принимать участие в голосованиях и прочих организационных моментах. Подобное внедрение в деятельность финансируемой компании создает определенные гарантии и очень привлекает потенциальных микро-инвесторов. Кроме того при наличии возможности предложить подобный вариант инвесторам компании может обеспечить себя достаточным финансированием, а значит перспективами дальнейшего развития.

Принципы краудинвестинга

Принципы краудинвестинга

Мелкие инвестиции очень выгодны для обеих сторон сделки. Работает это довольно просто, если грамотно подойти к решению всех вопросов. Лучше всего отразить принцип работы краудинвестинга поможет рассмотрение конкретного примера. Если предположить, что бизнесмен хочет открыть какой-то небольшой бизнес. Небольшой потому, что он будет требовать такого же небольшого бюджета. Скажем, для развития ему потребуется три миллиона долларов. С точки зрения ведения бизнеса эта сумма на самом деле не очень крупная, а значит можно смело прибегнуть к микро-инвестированию.

Первое что необходимо определить,это стоимость акций, точнее сказать, их минимальную стоимость. Если рассматривать пример с тремя миллионами долларов, то в среднем на одну акцию будет приходиться около трехсот долларов. Безусловно, порой бывает легче привлечь инвесторов, которых будет всего двое или трое, но они дадут большие суммы, однако многие предпочитают пользоваться помощью большого количество людей, считая этот вариант наиболее приемлемым. Отсюда вытекает вопрос, а как привлечь такое количество инвесторов?

Существуют специальные площадки,  на которых компании и организации, имеющие бизнес-планы ищут потенциальных спонсоров, и краудинвестинг не исключение. Тем более помимо данных площадок можно осуществить попытку самостоятельно привлечь частных лиц. Эффективность данного метода будет зависеть исключительно от перспектив развития молодого бизнеса и условий, которые должны быть максимально выгодными для потенциальных инвесторов.

И еще один момент краудинвестинга заключается в дальнейшем распределение прибыли. Как было сказано выше, инвесторы могут получать часть дохода, процент от него, а также вернуть все потраченные средства. Бизнесмен, привлекший инвесторов, обговаривает условия соглашения так, чтобы в течение определенного времени все деньги были возвращены инвесторам. То есть при правильной организации краудинвестинга микро-инвесторы не просто ни понесут потери, а вернут свои деньги с процентами.

Достоинства и недостатки краудинвестинга

Краудфандинг отличается от иных видов инвестирования спецификой предоставления средств. Кому-то такой вариант кажется наиболее приемлемым, а кто-то напротив не желает рисковать настолько сильно. Именно поэтому необходимо объективно оценивать все плюсы и минусы краудинвестинга, прежде чем становиться микро-инвестором. Итак, в первую очередь справедливо осветить  достоинства данного вида вложения денег в молодой бизнес.

  1. Нет потери управления бизнесом. Смысл в том, что очень часто при инвестировании пятьдесят процентов всего дела уходит под контроль инвесторов, которые наравне с создателем начинают им управлять. Условия не самые выгодные, если смотреть со стороны владельца компании. Краудинвестинг не предполагает таких ограничений, все бразды правления остаются в руках создателя бизнеса, а инвесторы только вкладывают деньги и получают свою часть прибыли.
  2. Отсутствует зависимость от одного инвестора. Довольно часто предприниматели сталкиваются с проблемой того, что бизнес-план не устраивает вкладчиков. Однако когда их много, то шансов не потерять инвестора становиться в разы больше. Это происходит потому, что один-два инвестора вкладывают слишком большие суммы, а когда их много, то потери подразумеваются небольшие.
  3. Лояльность. Один инвестор может привлечь другого, так как каждый из вкладчиков заинтересован в развитии бизнеса. При такой ситуации не только создатель бизнеса имеет стимул искать инвесторов, но и другие участники. Это упрощает задачу и формирует лояльное отношение к делу.
  4. Легкость. Практика показывает, что основателям бизнеса всегда проще найти тысячу инвесторов, чем одного, который будет готов предоставить всю нужную сумму целиком.

Достоинства и недостатки краудинвестинга

Данный перечень довольно условный. На самом деле некоторые из достоинств будут определяться исключительно ситуацией. Например, кому-то действительно проще привлечь тысячу человек, а кто-то предпочитает надеяться на одного человека, даже если на его поиски уйдет больше времени.  Именно по этим причинам помимо плюсов, нужно рассмотреть и минусы, которые могут сыграть большую роль при принятии решения.

  1. Случаи мошенничества. Обман и злоупотребление доверием частое явление в бизнесе и в том числе при любых формах инвестирования. Именно поэтому необходимо очень внимательно подходить к выбору площадок и микро-инвесторов, так как чаще всего встречаются всем известные финансовые пирамиды, которые не то что не принесут прибыли, а вовсе приведут к большим убыткам.
  2. Риски. Они очень велики. Проекты всегда новые, никаких прогнозов сформулировать практически невозможно. Инвесторы должны быть готовы к тому, что дело не выгорит, а значит, деньги будут потеряны. То есть риски существует и по поводу того, что бизнес не будет успешных, и по поводу потери денег, что случается чаще всего. Винить в этом владельца компании не стоит, так как он рискует так же, как и краудинвесторы.
  3. Отсутствие защиты законодательства. Нормы права никак не обращают внимания на краудинвестинг. В случае каких-то ошибок и потерь, закон не поможет никак. Особенно остро это ощущается, при убытках, так как вложения не страхуются, а законодательство вообще ничего не говорит о данном виде инвестирования.
  4. Платформы часто закрываются. Площадок для поиска инвесторов в целом не так уж и много. А если учесть слабое развитие краудинвестинга, то они также довольно часто закрываются, поскольку не имеют никакой основы для работы. Это создает проблемы и потенциальным инвесторам, и создателям бизнеса.

Краундинвестинг или краундфандинг не очень развитый, но уже довольно популярный вид инвестирования. Он упрощает работу многим бизнесменам, и приносит неплохие деньги для инвесторов. Однако никогда не нужно забывать о его недостатках и рисках, которые по сравнению с иными вида вложения денег, слишком велики. При выборе краундинвестинга необходимо объективно и правильно оценивать собственные возможности, как инвесторам, так и создателем компаний.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Подняться наверхПодняться наверх